Yritystulkki.fi

MENU
  • Aloittava yrittäjä
    • Suunnittelu
      • Liiketoimintasuunnitelmat
      • Taloussuunnitelmat
        • Tulossuunnitelma
        • Rahoitustarvelaskelma
        • Investoinnin kannattavuus
        • Lainalaskuri
      • Luvat ja ilmoitukset
        • Yhteystiedot
      • Yrityksen ostaminen
      • Kilpailija-analyysi
    • Rahoitus
      • Käyttöpääoma
      • Vakuudet
      • Finnveran takaukset
      • Finnveran lainat
      • Leasing ja osamaksu
      • Starttiraha
      • Leader -rahoitus
      • ELY-keskuksen tuet
      • Business Finland
      • Ulkopuoliset sijoittajat
      • Muut rahoittajat ja tuet
      • Tuet palkkaukseen
      • Tilastot
    • Perustaminen
      • Yksityinen elinkeinonharjoittaja
      • Avoin yhtiö
      • Kommandiittiyhtiö
      • Osakeyhtiö
      • Osuuskunta
      • Sosiaalinen yritys
    • Käynnistäminen
      • Yrittäjän vakuutukset
      • Yrityksen vakuutukset
      • Työntekijän vakuutukset
      • Pankkitilin avaaminen
      • Kirjanpidon järjestäminen
        • Kirjanpito yhtiömuodoittain
      • Laskutus
      • Arvonlisävero
      • Ennakkovero
      • Verojen maksaminen ja veroilmoituksen antaminen
      • Työntekijän palkkaaminen
      • Palkan sivukulut
      • Työterveyshuollon järjestäminen
      • Yrittäjän työttömyysturva
      • Liittyminen yrittäjäjärjestöön
    • Yrittäjän sanasto
    • Laskentaohjelmat, työkirjat, lomakkeet
  • Toimiva yrittäjä
    • Rahoitus
      • YT22 Tulossuunnitelma -laskentaohjelma
      • Käyttöpääoma
      • Leasing ja osamaksu
      • Vakuudet
      • Finnveran takaukset
      • Finnveran rahoitus
      • Business Finland
      • Leader -rahoitus
      • ELY-keskuksen tuet
      • Ulkopuoliset sijoittajat
      • Tuet palkkaukseen
      • Muut tuet ja rahoitukset
      • Tilastot
      • Lainalaskuri
    • Investoinnin kannattavuus
    • Taloushallinto
      • YT23 Kassabudjetti -laskentaohjelma
      • YT24 Yrityksen arvonmäärityslaskuri
      • Kirjanpito
        • Tilintarkastus
      • Laskutus
      • Aiheeton lasku
      • Palkanmaksu
      • Palkan sivukulut
      • Sairausloman ja perhevapaan kustannukset
      • Saatavien perintä
      • Maksuvaikeudet ja maksuhäiriömerkinnät
      • Omaisuuden turvaaminen
      • Yrityssaneeraus, konkurssi, lopettaminen
    • Verotus ja osingonmaksu
      • Arvonlisäverotus
        • Alv:n vähentäminen
      • Ennakkoverotus
      • Elinkeinonharjoittajan tuloverotus
      • Henkilöyhtiöyrittäjän tuloverotus
      • Osakeyhtiöyrittäjän tuloverotus
      • Yrityksen tuloverotus
      • Osingonmaksu
      • Vähennyskelpoisia menoja
      • Yhtiömuodon muuttaminen T:mi -> Oy
      • Yhtiömuodon muuttaminen Ay,Ky -> Oy
    • Hinnoittelu
      • Kauppa
      • Tuotantoyritys
      • Palveluyritys
    • Markkinointi ja myynti
      • Markkinointibudjetti
      • Kilpailija-analyysi
    • Henkilöstöhallinto
      • Työaikalaki
      • Lomat ja vapaat
        • Opinto- ja vuorotteluvapaa
        • Perhevapaat
        • Maanpuolustus
      • Lomauttaminen ja irtisanominen
    • Yrityksen vakuutukset
      • Yrittäjän vakuutukset
      • Työntekijän vakuutukset
    • Yrittäjän sanasto
    • Laskentaohjelmat, työkirjat ja lomakkeet
  • Lomakkeet
  • Yhteystiedot
  • Ohjeita
    • Yleisiä ohjeita
    • Tulostusohjeita
    • YT4 Aloittavan taloussuunnitelma
    • YT5 Aloittavan taloussuunnitelma
    • YT6 Aloittavan tulossuunnitelma
    • YT22 Toimivan yrityksen tulossuunnitelma
    • YT23 Kassabudjetti
gb
  • Rahoitus
  • Investoinnin kannattavuus
  • Taloushallinto
    • YT23 Kassabudjetti -laskentaohjelma
    • YT24 Yrityksen arvonmäärityslaskuri
    • Kirjanpito
    • Laskutus
    • Aiheeton lasku
    • Palkanmaksu
    • Palkan sivukulut
    • Sairausloman ja perhevapaan kustannukset
    • Saatavien perintä
    • Maksuvaikeudet ja maksuhäiriömerkinnät
    • Omaisuuden turvaaminen
    • Yrityssaneeraus, konkurssi, lopettaminen
  • Verotus ja osingonmaksu
  • Hinnoittelu
  • Markkinointi ja myynti
  • Henkilöstöhallinto
  • Yrityksen vakuutukset
  • Yrittäjän sanasto
  • Laskentaohjelmat, työkirjat ja lomakkeet
  1. Etusivu Business Tampere
  2. Toimiva yrittäjä
  3. Taloushallinto
  4. YT23 Kassabudjetti -laskentaohjelma

YT23 Kassabudjetti -laskentaohjelma

Kassabudjetin laatiminen on ehdottoman tärkeä työkalu kaikille yrityksille taloustilanteesta riippumatta. Erityisen tärkeää se on yrityksillä joiden tuloissa ja menoissa on isoja vaihteluita esim. kasvu-, sesonki-, projekti-, investoivat yritykset sekä taloudellisissä ongelmissa painivat yritykset.

Yritystulkin kassabudjetin avulla pystyt seuraamaan milloin yritykselle tulee rahaa ja milloin raha yrityksen kassasta lähtee. Kassabudjetilla voidaan arvioida yrityksen kassan tilanne vuoden päähän ja varautua hyvissä ajoin esim. investointeihin, lainan lyhennyksiin, lomarahoihin jolloin saadaan järjestettyä kassaan rahaa riittävästi.

YT23 Kassabudjetti .xlsx

Kassabudjetin avulla:

  • ennakoit paljonko kassassa on rahaa
  • suunnittelet ja toteutat hankinnat oikea-aikaisesti
  • pystyt varautumaan hyvissä ajoin lainojen, lomapalkkojen yms. maksuun
  • näet milloin vyötä pitää kiristää ja milloin voi löysätä
  • ylimääräinen laiska raha voidaan laittaa töihin esim. lyhentää lainaa tai sijoittaa

Kassabudjetti on kassavirtalaskelmaa parempi työkalu rahojen riittävyyden seuraamisen sillä kassavirtalaskelma perustuu vain reaaliaikaisiin lukuihin siitä, mitä kassasta on maksettu ja kassaan saatu.

Budjetoimalla vältät kassakriisit

Ohjeita Kassabudjetin laadintaan

Lähtötiedot

Pydä kirjanpitäjältä yrityksesi kuukausikohtaiset menot ja tulot. Toteutuneiden tietojen avulla saadaan uuden vuoden tiedot nopeasti laadittua. Myöhemmin kassabudjettia pitää päivittää menojen ja tulojen oleellisesti muuttuessa. Mitä useammin kassabudjettia päivitetään sen tarkempi ennuste.

Käytä laskentaan MS Exceliä. Älä käytä Googlen Sheets -laskentaohjelmaa.

Vaihe 1. Kassabudjetin täyttäminen

Täytetään ympyröidyt kohdat. Kohdan 1 tiedot löytyvät edellisestä tilinpäätöksen Taseesta Vastaavaa-osasta kohdasta "Rahoitusomaisuus".

Vaihe 2. Myyntierittelyt, tuotanto-ostot ja ulkopuoliset palvelut

Muista tarkistaa arvonlisäveron prosentti oikeaksi ja kirjoittaa verolliset summat, vaikka yritys ei olisikaan arvonlisäverovelvollinen.

Vaihe 3. Palkkaerittelyt ja kiinteiden kulujen erittelyt

Vaihe 4. Markkinointibudjetin laatiminen

Vaihe 5 Kassabudjetin viimeistely

  • Täytä loput puuttuvat tiedot
  • Rivi 17 Arvonlisäveron suuruus, löytyy edellisen tilikauden tilinpäätöksestä, Taseen Vastattavaa-osan kohdasta "Muut lyhytaikaiset velat".

Vaihe 6. Grafiikan tulkinta

  • Oranssi palkki kertoo kassavarojen määrän, negatiivinen palkki alaspäin kertoo etteivät rahat riitä. Ohjelma laskee paljonko lisärahoitusta pitää järjestää.
  • Sininen palkki laskee Tulot vähennettynä menoilla. Joinakin kuukausina voivat menot olla isommat kuin tulot. Rahat kuitenkin riittävät, jos oranssi palkki on positiivinen eli ylöspäin.

Tampereen kaupunkiseudun elinkeino- ja kehitysyhtiö Business Tampere Oy
businesstampere.com

 

Aloittavien yritysten neuvonta:
Uusyrityskeskus Ensimetri

Ajanvaraus  050 565 8000

www.ensimetri.fi

Copyright JDC Kehitys Oy - All Rights Reserved - Lisätietoa evästeistä
Emme vastaa virheellisten tietojen aiheuttamista vahingoista. Lisätietoa.

mail_FILL0_wght400_GRAD0_opsz48.svgprint_FILL0_wght400_GRAD0_opsz48.svg       yritystulkki-logo-footer-valkoinen.png